La posibilidad de trabajar a distancia para una empresa ubicada en Estados Unidos mientras se reside en otro país es completamente factible para ciudadanos no estadounidenses. Sin embargo, es crucial estar al tanto de ciertas consideraciones legales para cumplir con las regulaciones de las autoridades extranjeras.
A diferencia de los ciudadanos estadounidenses que trabajan en el extranjero, los cuales pueden beneficiarse de leyes fiscales especiales en EE.UU. tales como la exclusión de ingresos del extranjero y tratados fiscales para evitar la doble tributación, los ciudadanos no estadounidenses deben navegar por un conjunto diferente de reglas fiscales.
Para los nómadas digitales no estadounidenses que deseen trabajar remotamente para empresas estadounidenses, recomendamos seguir estos pasos esenciales.
1. Asegura el consentimiento del empleador y determina tu clasificación laboral
Dialoga abiertamente desde el inicio
La comunicación abierta y directa con tu empleador o cliente, en el caso de los freelancers, sobre tus intenciones de trabajar remotamente desde el extranjero es esencial. Este diálogo debería iniciarse idealmente durante el proceso de entrevista o en las etapas tempranas de tu contratación.
Al expresar tu deseo de adoptar un estilo de vida nómada digital, no solo te aseguras de que tu empleador esté informado, sino que también proporcionas una oportunidad para que la empresa considere y adapte su política interna si es necesario. Esta anticipación ayuda a ambas partes a alinear expectativas y prepararse adecuadamente.
Clasificación laboral: empleado vs. trabajador independiente
La clasificación como empleado o trabajador independiente define en gran medida tu relación laboral, tus derechos y tus responsabilidades fiscales.
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Empleados: Tienen un horario de trabajo establecido por la empresa y suelen recibir beneficios laborales, como seguro de salud y vacaciones pagadas. La empresa es responsable de retener y pagar impuestos sobre la nómina en nombre del empleado.
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Trabajadores independientes: Disfrutan de mayor flexibilidad en cuanto a horarios y lugar de trabajo. Son responsables de gestionar sus propios impuestos y no suelen recibir los beneficios laborales tradicionales.
En ambos casos, tanto la empresa que contrata como tú deben cumplir las leyes laborales y fiscales de tu país de residencia.
2. Cumple con las obligaciones fiscales en tu país de residencia y llena el formulario W-8BEN
Entiende y cumple con las leyes fiscales locales
Al trabajar para una empresa estadounidense desde el extranjero, es muy importante entender las leyes fiscales de tu país de residencia. Cada país tiene sus propias reglas sobre cómo se gravan los ingresos obtenidos del extranjero, y el incumplimiento de estas leyes puede llevar a sanciones severas. Es recomendable consultar con un asesor fiscal que tenga experiencia en leyes tributarias internacionales para asegurar que cumples completamente con tus obligaciones fiscales locales. Esto incluye entender cómo declarar tus ingresos, qué deducciones y créditos están disponibles, y cómo maximizar tu eficiencia fiscal de manera legal.
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Pagar impuestos como empleado que trabaja en el extranjero
Los empleados tienen pocas obligaciones fiscales, ya que es el empleador de EE.UU. quien debe retener las contribuciones del impuesto sobre la nómina en nombre del empleado. El empleador estadounidense debe determinar el país de residencia del empleado, lo que puede ser difícil para los nómadas digitales.
Recomendamos a los empleadores que se pongan en contacto con un experto legal en materia de empleo para conocer el valor y la jurisdicción de los impuestos de su empleado.
Pagar impuestos como trabajador independiente que trabaja en el extranjero
A diferencia de los empleados, los trabajadores independientes son autónomos, lo que significa que son responsables de retener y pagar sus propias contribuciones fiscales. Esto es sencillo si vives allí: pagas los impuestos de autoempleo en tu país de residencia.
Pero si te mueves como nómada digital, pagas impuestos donde tengas más vínculos residenciales. Es posible que tengas que presentar varias declaraciones de impuestos si te consideras residente en varios países.
La importancia del formulario W-8BEN
El formulario W-8BEN, "Certificado de Estatus Extranjero del Beneficiario Propietario para la Retención y Reporte de Impuestos en EE.UU.", es un documento crucial para los trabajadores no estadounidenses. Al completarlo, declaras que no eres contribuyente estadounidense y que ciertos ingresos recibidos de fuentes dentro de Estados Unidos están sujetos a un tratamiento fiscal diferente, potencialmente reduciendo la retención de impuestos en la fuente. Este formulario es esencial para evitar la doble tributación sobre el mismo ingreso, permitiendo que se apliquen las tasas de retención correctas según los tratados fiscales entre Estados Unidos y tu país de residencia.
Lee aquí todo sobre el formulario W-8BEN y cómo diligenciarlo.
Todos los ciudadanos no estadounidenses que trabajen para empresas de EE.UU. (independientemente de la clasificación del trabajador) pagarán impuestos en su país de origen aunque vivan en el extranjero. La diferencia está en cómo se paga esa declaración de impuestos.
Evita las implicaciones fiscales en Estados Unidos con el formulario W-8BEN
El Servicio de Impuestos Internos (IRS) de Estados Unidos establece que todos los ciudadanos no estadounidenses que trabajen para una empresa desde afuera de Estados Unidos deben llenar el formulario W-8BEN para demostrar que están exentos de pagar impuestos federales sobre la renta en Estados Unidos.
Los empleados extranjeros remotos y los trabajadores independientes que trabajan para una empresa estadounidense no están sujetos a las deducciones de la seguridad social o de Medicare.
3. Conoce los requisitos de visado y permisos locales antes de viajar
Antes de comprar los vuelos, conoce los requisitos de visado y las normas de permisos del país. Los distintos países y regiones permiten diferentes duraciones de estancia y tienen criterios específicos de elegibilidad.
Solicita un visado de turista para estadías cortas (90-180 días)
Muchos países permiten a los no residentes trabajar a distancia durante un máximo de 90 o 180 días, según el país, sin necesidad de obtener un visado de trabajo o patrocinio. Este acuerdo funciona bien para aquellos que eligen vivir el estilo de vida nómada digital y están contentos de trasladarse a un nuevo país cada pocos meses.
Solicita un visado de trabajo remoto para estadías de media duración (6, 12 o 24 meses)
Puedes elegir entre 26 países que ofrecen visados para nómadas digitales. Este tipo de visado se ha hecho popular desde que las restricciones de viaje, derivadas de la pandemia, siguen levantándose. Asegúrate de comprobar las condiciones, el proceso de solicitud y los costos de cada país.
Solicita un permiso de trabajo o de residencia para estadías largas y permanentes
Para esto ten en cuenta las leyes locales, ya que varía de un país a otro. Muchos países exigen que solicites el visado correspondiente y, al llegar, obtengas un permiso de trabajo o de residencia, según tu nacionalidad. A veces, estos visados requieren el patrocinio de la empresa para la que trabajas.
Después de cierto tiempo, podrás solicitar el estatus de residente permanente. En ese momento, el país se convierte en tu nuevo país de residencia fiscal. Si es eres un trabajador independiente, debes cumplir con las obligaciones fiscales de ese país.
Si eres un empleado, debes informar a tu empleador de tu cambio de residencia, ya que esto repercutirá en su responsabilidad fiscal corporativa y en el cumplimiento de las leyes laborales.
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4. No interactúes con el mercado local como trabajador remoto
El trabajo remoto internacional trae consigo numerosas ventajas y flexibilidades, pero también implica una serie de consideraciones legales y regulatorias importantes. Una de las más cruciales es evitar la interacción directa con el mercado laboral local del país en el que resides temporalmente. Esta sección detalla por qué es importante esta precaución y cómo puedes navegar esta restricción de manera efectiva.
Cuando trabajas remotamente para una empresa estadounidense desde otro país, es fundamental entender que tu presencia en ese país se basa en tu condición de extranjero y no debe afectar el mercado laboral local. Esto significa que no deberías participar en actividades que te colocarían en competencia directa con los trabajadores locales o que requerirían una autorización de trabajo específica. Las regulaciones y leyes laborales están diseñadas para proteger tanto a los trabajadores locales como a los extranjeros, asegurando un equilibrio en el empleo y las oportunidades laborales. Esto incluye:
- Realizar trabajos para filiales nacionales o empleadores locales.
- Emplear, solicitar o contratar trabajadores de la mano de obra local.
- Prestar servicios o ventas de bienes al mercado local.
Por ejemplo, supongamos que la empresa te pide que asistas a un evento de networking con gente local. En ese caso, has interactuado con el mercado local y has participado en actividades económicas dentro de ese país. Si las autoridades locales te descubren, pueden revocar tu visado y acusarte de fraude en materia de inmigración. Esto podría renunciar a cualquier solicitud de visado futura o dar lugar a la deportación.
Cómo evitar la interacción con el mercado laboral local
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Conoce las leyes y regulaciones: Antes de comenzar a trabajar desde un nuevo país, investiga y comprende las leyes laborales y de inmigración locales. Si es necesario, consulta con un abogado especializado en derecho laboral o inmigración.
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Claridad en tu rol y actividades: Asegúrate de que tus tareas y responsabilidades estén claramente definidas y no impliquen interacción directa o servicios que afecten el mercado laboral local. Esto incluye evitar actividades como la contratación de personal local, la venta de servicios o productos en el mercado local, o cualquier forma de participación directa en la economía local.
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Trabaja en espacios designados: Prefiere trabajar desde tu alojamiento o espacios de coworking, y evita llevar a cabo actividades laborales en entornos que puedan interpretarse como una inserción en el mercado local, como oficinas compartidas con empresas locales.
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Documentación y permisos: Mantén tu documentación en regla, incluyendo visados y permisos que certifiquen tu estatus legal en el país. Asegúrate de que tu visado te permite trabajar remotamente para una entidad extranjera sin violar las condiciones de tu estancia.
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Política de nómadas digitales: Si tu empleador tiene una, familiarízate con la política de nómadas digitales de la compañía, la cual debería ofrecer directrices sobre qué actividades son permitidas y cuáles no al trabajar desde el extranjero. En caso de no existir, sugiere la creación de una para clarificar estas cuestiones.
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5. Explora las diferentes opciones de pago
Existen varios métodos de pago para cobrar como empleado o trabajador internacional remoto.
Los empleados pueden recibir el pago a través de las tradicionales transferencias internacionales a su cuenta bancaria en EE.UU. o a través de una transferencia SWIFT. Sin embargo, estos métodos no son muy rentables, ya que las comisiones y los tipos de cambio pueden ser elevados. Y si eres un nómada digital, puede que no tengas un acceso cómodo a una sola cuenta bancaria allá donde viajes.
Los trabajadores independientes pueden aprovechar opciones de pago más flexibles como PayPal, Payoneer y Wise. Sin embargo, no están disponibles en todos los países.
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